岁末年初是万家团聚的时期，也是非法集资活动的高发频发期。一些不法分子打着各种金融创新的旗号招摇撞骗，通过互联网平台骗钱圈钱，犯罪手段不断翻新，隐蔽性和迷惑性不断增强，严重危害社会经济秩序和个人财产安全。
一、什么是非法金融活动?
非法金融活动是指违法进行的一切金融活动，包括合法金融机构（即金融体系内）发生的非法金融活动和金融体系外的（即社会）非法金融活动。
二、非法金融活动包括哪些形式?
1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
2.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
4.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。
三、常见的非法金融活动类型有哪些？
1.保本高收益类诈骗：“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”
2.非法集资类诈骗：“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”
3.套路贷类诈骗：“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”
4.区块链类诈骗：“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”
5.电信网络类诈骗：“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”
四、防范非法金融活动三大招
第一招：警惕“五点”
1.自称保本高收益的；
2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；
3.贷款要先扣除本息的；
4.电话中索要银行信息及短信验证码的；
5.让你炒“币”的。
第二招：做到“三个一律”
1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；
2.谈到集资高利息的，一律挂掉；
3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。
第三招：牢记“三个切莫”
1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；
2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；
3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。
丹东市不动产登记中心温馨提示：作为金融消费者，要树立科学理性的投资观、消费观，通过正规渠道获取金融知识，了解金融诈骗的特征，切实提高自身风险防范意识和防范能力。
一、什么是非法金融活动?
非法金融活动是指违法进行的一切金融活动，包括合法金融机构（即金融体系内）发生的非法金融活动和金融体系外的（即社会）非法金融活动。
二、非法金融活动包括哪些形式?
1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
2.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
4.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。
三、常见的非法金融活动类型有哪些？
1.保本高收益类诈骗：“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”
2.非法集资类诈骗：“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”
3.套路贷类诈骗：“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”
4.区块链类诈骗：“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”
5.电信网络类诈骗：“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”
四、防范非法金融活动三大招
第一招：警惕“五点”
1.自称保本高收益的；
2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的；
3.贷款要先扣除本息的；
4.电话中索要银行信息及短信验证码的；
5.让你炒“币”的。
第二招：做到“三个一律”
1.接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；
2.谈到集资高利息的，一律挂掉；
3.陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。
第三招：牢记“三个切莫”
1.切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；
2.切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；
3.切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。
丹东市不动产登记中心温馨提示：作为金融消费者，要树立科学理性的投资观、消费观，通过正规渠道获取金融知识，了解金融诈骗的特征，切实提高自身风险防范意识和防范能力。
丹东市不动产登记中心
2025年1月7日